日前，桂林银行因未在规定时间内报送案件信息，被银保监会罚款30万元。这一罚单背后，牵涉出一起金融机构从业人员多次与企业进行勾结，收受贿赂高达700多万元的刑事案件。
相关裁判文书显示，桂林银行原金融市场部总经理刘嵩任职期间，利用职务便利，在办理企业融资、基金销售时，通过情人之手，千方百计收取企业好处费。
不仅桂林银行，刘嵩还曾任职广西北部湾银行票据业务中心总经理，期间与票据中介勾结，通过预留票据业务限额、优先快速办理业务等方式，完成交易合作总规模高达500多亿元。
30万元罚单牵出受贿案 两度安排情人虚假入职拿好处费
8月6日，银保监会桂林监管分局公布的行政处罚信息公开表显示，桂林银行未在规定时间内报送案件信息，被罚款30万元。这一罚单，或与该行原金融市场部总经理受贿700万元的刑事案件有关。
据财经网金融了解，裁判文书网日前披露了一则判决文书，揭开了桂林银行原金融市场部总经理刘嵩与企业勾结的腐败行为。
判决文书显示，刘嵩于2018年加入桂林银行，2018年8月，南宁八菱科技因资金困难急需贷款融资，该公司法定代表人顾某向桂林银行申请融资，由此结识了时任桂林银行金融市场部总经理的刘嵩。在刘嵩的组织下，八菱科技公司融资2.3亿元，成功缓解了资金压力，渡过了难关。顾某因此对融资贷款的具体承办人刘嵩心怀感激，同时也想继续与刘嵩保持良好的私人关系，以便今后再融资贷款时好打交道。
于是，顾某先是送给刘嵩价值3万元的购物卡，再应刘嵩的要求，安排刘嵩的情人韦某2虚假入职南宁大方盛房地产有限公司，据了解，韦某2在没有上班的情况下，就获得该房地产公司8个月的工资，共2万元。
此外，2019年6月，在顾某的安排下，刘嵩以127.8387万元在大方盛公司开发的小区购买了一套129.13平方米的商品房。经桂林市价格认证中心认定，该房屋当时的市场价格为202.7341万元，刘嵩购买该商品房明显低于市场价，非法获利74.8954万元。
无独有偶，2019年2月，攀赢投资公司董事长王某找到刘嵩，希望刘嵩利用其桂林银行金融市场部总经理的职务便利，让金融市场部通过攀赢投资公司的渠道购买基金，并表示可以给刘嵩一定比例的好处费。
在利益的诱惑下，同年3月，刘嵩让市场部违规准入了攀赢基金销售有限公司，开始与攀赢投资公司的业务往来，通过安排下属多通过攀赢基金销售公司购买基金、借用攀赢投资公司渠道等方式，使得攀赢投资公司借此获利300多万元。
2019年5月，刘嵩故技重施安排自己的情人韦某2入职攀赢投资公司，攀赢投资公司以发放韦某2工资、提成的形式给刘嵩好处费，截至2019年11月，攀赢投资公司共发放给韦某2约40万元工资、提成。
据统计，刘嵩在桂林银行任职期间，共收取南宁八菱科技顾某给予的好处费近80万元，收受攀赢投资管理公司王某给予的好处费37万元。
与票据中介勾结 交易总规模达500亿元
值得注意的是，在桂林银行渎职受贿已经不是刘嵩第一次从事违法行为。2010年4月至2016年9月，刘嵩曾先后担任北部湾银行资金部副总经理兼票据业务中心总经理、北部湾银行票据业务中心总经理、北部湾银行金融市场部总经理。
2010年至2011年，刘嵩任北部湾银行票据中心总经理期间，负责全行票据业务的经营，并拥有票据中心经营的决策权。利益熏心的他指使票据中心业务主管玉某，为票据中介的管某、韦某1的票据转贴现业务提供帮助。主要通过预留票据业务限额、优先快速办理业务、提前到账等方式，交易合作总规模高达500多亿元。
管某、韦某1在刘嵩的帮助下获得巨大收益，许诺给刘嵩和玉某好处费，前后分六次收受现金610万元，其中刘嵩个人分得485万元，玉某分得125万元。
事实上，近年银行票据业务快速发展同时，滋生了很多违法违规行为，其中与票据中介勾结的行为也早就被监管机构严令禁止。财经网金融发现，2012年，原银监会就曾发布《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》，其中第九条提到：“要加强员工管理，不断提高员工票据业务能力和合规意识，严禁员工参与各种票据中介和资金捐客活动。”
而去年，银保监会发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，其中也明确提出，严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。
与此同时，银行业票据业务违规的行为也受到监管的遏制。据财经网金融不完全统计，2021年至今，有5家银行因为票据业务办理过程的违规问题，被银保监会处罚，合计罚款金额达525万元。
其中，德州银行烟台分行因票据业务严重违反审慎经营规则等被罚85万元；江苏银行徐州分行因以信贷资金或票据贴现资金用作保证金，虚增存款被罚130万元；中信银行无锡分行因票据贸易背景审核不严，被罚50万元；华夏银行湖州分行因商业票据业务办理不审慎被罚90万元；江苏江都农村商业银行因办理贸易背景不真实的票据贴现业务等，被罚70万元。
不过，刘嵩在北部湾银行操纵票据业务受贿一事，直到10年后才被发现。2020年10月19日，桂林市监察委员会对刘嵩涉嫌职务违法进行立案调查。刘嵩在接受调查期间，主动交代了调查组尚未掌握的收受管某等人财物的违纪违法事实。最终法院认为，刘嵩身为国家工作人员，在担任北部湾银行票据业务中心总经理、桂林银行金融市场部总经理期间，利用职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物共计727.1448万元，数额特别巨大，构成受贿罪，被判处有期徒刑十年，并处罚金一百万元。
