11月15日上午，招商银行泉州分行某支行营业厅柜员在办理异常银行账户时，发现该账户3天内被12家公安机关冻结，交易数量高达16笔。经查，该账户涉嫌电信诈骗。了解基本情况后，分行运营主管立即拉响警报，配合大堂经理稳定客户，并联系当地派出所请求警方协助。
二十分钟后，当地派出所的民警赶到了现场。经核实情况后，他们确认该人涉嫌参与电力诈骗，并带走该名男子协助调查。经过银行的跟进，此人因涉嫌此案而被拘留。
自2020年10月“断卡行动”开展以来，公安机关重点打击买卖电话卡、银行卡的卡头、卡贩。商业银行在打击电信网络新型犯罪中发挥重要作用，与公安部门、监管机构密切配合，从账户端切断电信和网络诈骗源头，确保“断卡行动”取得实效。
招商银行积极响应国家号召，主动承担社会责任，强化全国各地分行、网点一线员工风险意识和防范能力，充分利用总行工具，严查可疑情况。
我们从招商银行了解到，据不完全统计，今年以来，该行网点管理人员已及时将可疑人员报警，警方介入案件约75起。警方紧密合作，让来到银行网点的犯罪分子“自投罗网”。
2021年11月11日，客户陈某致电招商银行苏州分行，询问账户异常情况的原因及解决方案。经理发现他的卡最近交易异常，场外交易已经暂停，于是询问具体交易情况。
至于“之前交易规模小，但最近很多人突然记录了大笔钱”，客户解释说，他最近因为结婚需要，向朋友借了大笔钱用于婚礼彩礼；对于“该卡近期被异常转出多笔大额资金”，客户解释是还款前的贷款，但经办人员发现交易金额为奇数，与正常贷款还款情况不同，客户解释差额为相关利息。
经理联系客户到柜台提供材料核实交易。下午客户来网点提供材料。由于无法根据相关材料核实交易真实性，经办人员表示无法取消暂停非柜面交易的管控，随后客户离开。
11月12日，客户回到网点，要求将账户资金约20万元转到其他银行账户。受理业务时，经办人员发现其银行账户已于11月11日下午被多家机关警告冻结。处理人员根据警告提示处理报警，并试图稳定客户。网点配合警方成功控制涉案人员，拦截涉案资金。
据了解，在识别可疑账户方面，招商银行要求管理人员详细了解客户账户异常的原因，做好客户识别工作，遇到客户账户涉及相关风险清单、被暂停场外交易等异常情况时，严格按照审慎原则审核业务材料。针对客户陈述明显不一致、材料颠扑不破的情况，我们要提高警惕，必要时可以向总行和当地反欺诈中心寻求帮助。
