以电信网络诈骗为代表的新型犯罪成为近年来的主流犯罪类型。为有效防范电信网络犯罪，维护客户资金安全，浦发银行上海分行从打击电信诈骗、加强内部风险防控、流程管理、知识学习等方面进行了长期部署。提高内部反欺诈能力，主动守护居民“钱袋子”。
据悉，浦发银行上海分行在网点大力实施风险防控，多次成功拦截风险事件，使网点成为防范电信诈骗的重要“防护堤”。近日，60多岁的袁阿姨来到浦发银行某支行，急着将未到期的定期存款取出并转存到外界。柜员问钱的用途，袁阿姨说要汇给家里。办理汇款时，柜员和袁阿姨确认收款银行，袁阿姨给孩子打电话。细心的柜员发现双方对汇款账户并不熟悉，立即提高了警惕。袁阿姨挂了电话，柜员和主管又问了收款人的信息和钱的用途。袁阿姨刚才说她是开小饭馆的。这两天有个订餐的顾客订了一个月的盒饭，同时指定从某个供应商那里买一瓶红酒，让餐厅快速汇款给某个供应商。客户已经把定金截图发给她儿子了，但是钱还没到。根据袁阿姨的描述，银行工作人员认为疑点重重，极力劝说阿姨暂时不要转账。他们不得不确认存款或联系葡萄酒供应商来核实情况。最后袁阿姨把钱存成活期存款走了。当天下午，袁阿姨再次来到支行，感谢工作人员的及时劝阻。停止转让后，再也联系不上订货客户。
在大厅工作人员加强审核和风险提示的同时，浦发银行上海分行积极借助科技手段完善账户风险防控，阻断诈骗资金转移链条。利用自主研发的“账户监控管理平台”对不同级别、不同类别的账户进行管理，对非柜面交易额度进行不同设置，为不同风险等级的账户提供匹配的非柜面资金转出额度，通过实时监控和动态调整，有效防范个人账户风险。
为提升员工守法合规意识和反欺诈能力，浦发银行上海分行于2022年制定了“知行合规”系列宣传教育计划，加强了常态化的防范金融欺诈和合规管理宣传教育。全体员工通过线上线下渠道持续学习金融反欺诈知识和技能。近期，我行还组织员工参加了中国银监会风险管理局开展的“反欺诈与合规宣传”金融欺诈防范知识答疑活动。该行员工通过系统学习和回答，结合实际工作案例进行分析讨论，有效提升了个人金融反欺诈能力。
浦发银行北京安外支行、北沙滩支行、通州支行参与竞猜，同时还利用网络渠道向客户宣传“金融防骗”主题，让客户足不出户就能学会电信诈骗的防范技巧。
下一步，浦发银行上海分行将进一步履行金融机构社会责任，从源头上有效防范和打击电信诈骗，切实保障人民群众财产安全，提高客户满意度。
