7月20日，蚂蚁基金推出的“蚂蚁金服精选”(以下简称“金选”)发布了截至2022年上半年的运营报告。报告显示，截至6月30日，“金选”共纳入185只基金，以平衡等多元布局基金为主。基金在过去三年的表现持续超越行业基准。
半年来，“金选”共调研基金经理413次，出具解读报告34份。从报告内容来看，用户的投资习惯正在发生变化，平均持有时间增至401天。一年中，33%的“黄金选择”交易用户选择分散投资。
调研基金经理413次
上述报告显示，“金选”涵盖150只偏股型基金和35只偏债型基金。偏股型基金中，七成基金为平衡、成长等多元化布局类型，远超只专注单一行业的基金数量。
自2019年1月上线以来，“金选”基金业绩稳定。“金选”偏股基金平均收益率比全市场高21.19%，比沪深300指数高76.81%。近三年，“金选”偏股基金平均收益率也超过全市场偏股基金9.57%。
选择基金只是第一步。“金选”还将对基金进行动态跟踪分析，为用户提供透明、全流程的随行服务。过去半年，“金选”团队共发起了413项基金经理调查。自5月“金选”透明改版以来，已向用户披露34份资金跟踪解读、调入调出、月度分析等报告。
“在过去的几年里，新市民的数量增长迅速，基金会难以筹集等问题成为最大的痛点。”中欧基金董事长窦表示：“‘金选’服务是行业内的新探索。改版后鼓励用户长期持有。未来，我们将继续携手帮助用户做出更好的投资决策。”
蚂蚁基金总经理林思思介绍，“金选”团队坚持基本要求、跟踪超额要求、偏股超额要求、估值要求、基金名称和投资范围与实际投资高度匹配、基金规模稳定、未来成长空间大等七大遴选标准。基金公司每月可以提交不超过一份报告，但可以主动申请转让。经过量化筛选、产品评审、观察跟踪、“金选测评”等四轮严格筛选，最终确定。
具体来说，团队首先根据“金选”轨迹划分和业绩目标对内部基金经理和产品进行评估，推荐匹配度较高的产品；其次，蚂蚁投研团队进行审核，对符合条件的产品进行调查，同步机构的研究结论，一般分为通过、备选、不入池、不符合条件四个选项；对可供入驻的产品设置6~12个月的观察期，重点评价观察期内表现优异的产品是否进入“金选”；最后根据目标达成率对组织的信心水平进行分层，建立正反馈机制，调整汇报频率。
此外，“金选”倡导“规模克制”和“规模适配”，希望适配、适配的理念贯穿于每一单产品投资。“管理规模和持有人体验不应该是一个跷跷板，而是支撑公募规模可持续发展的两翼。倡导‘规模克制’和‘规模适应’，是财富管理和资产管理的共同责任，保障持有人的投资体验。”林思思说。
超三成用户分散投资
今年5月，“金选”服务进行了一次改版，基金筛选标准和不同轨迹特征清晰地呈现在用户面前。“金选”服务发布的半年报显示，越来越多的“金选”用户正在开发房委会
上述半年报数据还显示，“金选”用户配置股票和债券的盈利用户比例比不配置的高27%。持有“金选”偏股基金3年以上的用户，比持有3年以下的用户高53%的收益比。
“在为大众理财用户寻找一个值得长期持有的好基金上，‘金选’一直保持着公开透明的态度，希望能继续与业界寻求和探讨。由于今年市场有所波动，我们也将与管理人合作，提供更丰富的随行服务，以提升持有体验。”林思思表示，下半年，“金选”除了基金研究、跟踪、解读等透明的产品选择服务外，还将联合基金公司为用户提供更多的随行服务。
她还提醒，“金选”是用户的投资参考之一，投资者还是要结合自己的风险偏好来做出自己的投资决策。
据了解，除了“金选”，蚂蚁基金还将通过“三笔钱”的理念引导投资者合理配置，通过智能理财助手“智鲍晓”陪伴用户长期持有，以更多的服务形式帮助用户建立“精选产品、合理配置、长期持有”的理财三角理念。
